نام کاربری یا نشانی ایمیل
رمز عبور
مرا به خاطر بسپار
به گزارش پایگاه خبری پیام خلیج فارس، بانک مرکزی اخیرا طی بخشنامهای تمام بانکها و موسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنش بانکی است.
بر اساس این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف میشود؛ این سقف برای مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان است. برای صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.
طی این دستورالعمل، بانکها موظفند با طراحی سامانهای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت هرگونه مغایرت، مشتری را برای ارائه توضیحات فرا بخوانند. اما اگر مشتری در در طول یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به ۱۰ میلیون تومان کاهش مییابد. همچنین، اگر گردش حساب مشتری از ۱۰ برابر سقف مجاز عبور کند، موضوع باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.
در صورتی که مشتری پس از دعوت به بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را تکمیل کند، بانک موظف است محتوای این فرم را بررسی کرده و در صورتی که مغایرت مربوط به تراکنشهای غیرمستمر مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گرانبها باشد، بدون تغییر سطح فعالیت مورد انتظار، اطلاعات در سوابق معاملات مشتری ثبت میشود و تراکنشهای مذکور از محاسبات سامانهای حذف خواهند شد.
بازار داخلی ایران امروز شاهد ثبت یک رکورد تازه برای تتر (USDT) بود.
در روزهای گذشته، خبرگزاری رویترز در گزارشی ادعاهایی را درباره فعالیت صرافی ایرانی نوبیتکس مطرح کرد.
قائم مقام سازمان تامین اجتماعی گفت: برغم مشکلات موجود بر اثر جنگ تحمیلی، بر اساس تعهدات این سازمان و دولت مقرری بیمه بیکاری کارگران بموقع پرداخت میشود.
رئیس کمیسیون اجتماعی مجلس گفت دولت پیشنهاد افزایش تا دو برابری کالابرگ را مطرح کرده، اما بهدلیل محدودیت بودجه احتمالاً سرانه هر نفر تنها ۵۰۰ تا ۷۰۰ هزار تومان افزایش مییابد.